那么企业转账的哪些交易行为容易被税务和银行盯上呢？第一种就是大额支付：法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

有些企业老板可能心存侥幸，觉得自己没有如此大额的支付就不会被税务盯上，真的如此吗？在这里提醒各位老板和财务，如果你涉及以下几种情形的可疑交易，那就要小心了。

（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。你一个卖日用百货的小公司，动不动就几百万上千万的流水，不是洗钱是干啥？

（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符。

你做餐饮的，天天收到钢铁公司的大额转账，再往影视娱乐公司转，这合适吗？

（4）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。

你今天给何总转100万，明天又给他转200万，过了两天他给你转了500万，你说这能不引起别人的注意吗？

（5）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。

这个公司都废了好久了，前段时间突然复活，而且没什么业务，却有大额转账进入，你是中彩票了？还是参与了啥见不得人的勾当？

（6）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。

老用现金交易这肯定会被查的，看过电视剧里贩毒的、走私的吗？都是一箱一箱的现金啊…

（7）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

没事儿就去银行开户，各个银行恨不得都有你的户头，一旦有大额交易了又怕查，转了钱赶紧销户，这样不被怀疑才怪。

衷心提醒各位老板、会计，正常交易时要小心转账问题，不是说咱们的户头有多少钱没多少钱，而是现在税局和银行信息同步，有时候银行不一定有兴趣查你，但税局可能很关心贵公司最近的收入与支出呀。

所以作为一名财务从业者，要懂得，老板一心赚钱，让你虚开，你要学会拒绝。那么在税务稽查空前严格的今年，财务人员应如何自查自保？

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企业千万不要存在侥幸心理！只要检测出动态数据比对不对，税负率偏低，系统会自动预警。想要节税应采取合法合规途径，而不是走私账逃税漏税！

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